Всем доброго вечера или бодрого кофе перед сменой

Вот моя табличка по портфелю акций.

Целевые доли и текущие:

К распределению по целевым долям пришёл только лишь к концу года 2025, дабы упорядочить как-то покупку акций(а так и надо делать). И приступил к формированию своего портфеля. От каких-то позиций отказался - когда начал формировать идею портфеля сразу видно, какие акции были куплены просто чтобы, что-то купить, пришлось закрывать в минус, ничего страшного считаю в этом нет, если идея больше не актуальна нечего там сидеть (так продал астру с убытком в 50%), продал - забыл поехал дальше. Составил портфель, раскидал доли по целевым значениям. По некоторым долям виден перевес от целевых (СБЕР, РОСНЕФТЬ, ЛУКОЙЛ). Прикинул на коленке, к концу года, за счет ежемесячных пополнений, их доли должны выровняться без продажи и перекладывания. Надеюсь в 2027м я перестану каждый месяц что-то покупать, буду тупо кидать ежемесячные пополнения в LQDT, а ребалансом заниматься, раз в квартал, раз в полгода или вообще раз в год, пока не определился.

Потенциал:

Табличка рассчитывает потенциал, от текущих цен. На каждую акцию у меня есть своя потенциальная цена, до которой вижу смысл сидеть в этой акции и которую я вижу, что может столько стоить. Да понимаю мои потенциальные цены - это плод моего воображения, возможно влажные мечты. Но какая-то цель должна быть. Транснфеть подходит к потенциальной цене как видно по табличке - повод задуматься, что с ней делать дальше - скорее всего просто продам и 10% буду держать в LQDT.

Состав портфеля:

В середине года, подсвечиваю для себя идеи на рынке акции и потом полгода, анализирую, собираю информацию, что-то стараюсь подсчитать, прикинуть, подумать над перспективами и драйверами роста. Ну и полгода наблюдаю за жизнью компании (пытаюсь понять, как она работает, на чем зарабатывает, чем живет). И в конце года пересматриваю свой портфель, кому сколько дать целевой доли, как распределить акции/облигации/что-то еще, на следующий год.

Всё это сделано обычно на коленке, через одно место, но считаю это необходимый минимум то чего должен делать обычный работяга инвестор. А не просто покупать бездумно акцульки, даже не пораскинув мозгами. Ну если ты покупаешь акции, так для работяги частного инвестора, наверно лучший способ будет покупать фонды. Ну а я хочу посоревноваться с фондами, блогерами, другими инвесторами и разными активами по доходности - возможно пойму что проигрываю постоянно и сам перейду к фондовому инвестированию.

Всем удачи и не болейте

Не является рекомендацией. Ни инвестиционной, ни финансовой, ни какой-либо ещё. Просто работяга после смены пишет на коленке, пока чай остывает. Образования в финансах нет, портфель вечно в минусе, повторять за мной — на свой страх и риск. Стою на страже. Город спит — я нет. Нормально.

Риски (честно, без розовых очков)
• Зависит от повышений тарифов — если ФАС решит «всё, хватит», рост замедлится.
• Если объёмы прокачки упадут сильно — тарифы не всегда компенсируют.
• Нет взрывного роста — это инфраструктурный актив, а не ростовая история типа Яндекса. Но это всего 10 % портфеля. Просижу спокойно, пока жена спрашивает: «Опять в телефоне сидишь с этими трубами?» А я отвечаю: «Да, родная, это на будущую машину и отпуск»

План при приближении к цели Целевая цена ~1600 руб. → при подходе постепенно сокращаю долю (без спешки) или фиксирую полностью, если рынок сильно переоценит стабильность и дивы.

Итог одной фразой Транснефть преф — стабильный якорь с высокой дивдоходностью, независимый от нефти/доллара/геополитики, с отличными мультипликаторами и потенциалом роста при увеличении доли фондов и снижении налога. При приближении к 1600 руб. — сокращаю долю или фиксирую полностью.

Не является рекомендацией. Ни инвестиционной, ни финансовой, ни какой-либо ещё. Просто работяга после смены пишет на коленке, пока чай остывает. Образования в финансах нет, портфель вечно в минусе, повторять за мной — на свой страх и риск. Стою на страже. Город спит — я нет. Нормально.

Из канала Мем в глаз попал

Также в МАХ